金融事務（窓口担当）の仕事内容 | 転職で失敗しないための仕事情報サイト【シゴトでござる】

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金融事務（窓口担当）
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仕事内容

金融事務（窓口担当）の役割

金融窓口の中でもお金の出し入れを取り扱う役割を担っていて預金の出し入れや振り込み、税金の納付などといった金融機関にとって日常的な業務を取り扱います。

銀行や証券会社などの金融機関には毎日多くの利用者が訪れてお金の出し入れをしていますし、年末年始や年度末などにはいつも以上に多くの利用者が集中しますから、素早さはもちろんのこと正確性も求められる忙しい仕事です。

金融窓口において新規の口座を開設したり変更や定期預金を始める場合などの手続きが役割となっていてます。

利用者が手続きの間にわからなくなることがないよう、必要な書類をどれだけ準備すれば良いのかやどこに記入したら良いかをわかるように説明して無事に手続きを終了させなければいけません。

変更をするにしても新しく始めるにしても必要な書類は何枚もあり、そのすべてに問題がないかを確かめて必要な手続きを済ませなければなりませんからいちばんに正確性が求められます。

新しく口座を開設したり変更手続きをするときだけでなく、日々の振り込みや資金運用などについても金融機関の利用者にとって疑問が湧いてくることはいくつもあります。

そこで窓口の業務ではマニュアル的な対応をするだけでなく、利用者が疑問に感じていることについて対応することも役割であり、質問や相談が寄せられた時、いつでもすぐに答えを出さなければいけません。

疑問を感じたことについて問い合わせをする先は窓口ですから、わからないと答えることは許されず、常に問題意識を持ってわからないことがないようにしておかなければいけません。

金融事務は利用者の大事なお金を取り扱っていますので、たった1円であってもお金が合わないということは許されませんから常に正確性が求められます。

最初に利用者へ対応する窓口業務でお金の計算が間違っていれば周囲にも迷惑をかけてしまうことになりますから、ミスの少ないことが適性となります。

毎日多くの利用者と対応することもあり、ゆっくり自分のペースで仕事を進めていると窓口で利用者を長く待たせてしまうことになります。

やはり長く待たされていると不満も出てきますから、自分がしている仕事のペースで職場全体の印象を決めてしまうことにもなり得るため責任は重大です。

早く正しく仕事を進め利用者を待たせることなく次の作業へと移るためにも、素早く仕事をこなすことができてミスをしない人材が窓口業務には求められています。

窓口における金融事務の仕事では、利用者への応対をしながら事務処理も行うことになります。

日々の業務を重ねていく中で、自然と一般的な事務処理力や基本的なパソコンスキルも身についていきます。

金融事務職として時には窓口で提案業務などを行うこともあるため、専門知識は蓄えていかなければなりません。

経験とともに金融商品に関する知識や業界の動向にも明るくなっていき、関連してコンプライアンスなどの知識も備わっていきす。

金融事務職として窓口での仕事をしていると、利用者と接する場面が日々非常に多くあります。

その中でコミュニケーションスキルやプレゼンテーションスキルなども磨かれていき、これは後々別の職種を志すといった場合にも十分に役立てることが可能です。

たとえば、以下のような職種の仕事でプラスになるでしょう。